中文财税青岛代理记账 移动应用 微信客服 联系我们 电话客服
中文财税联系方式
行业资讯
青岛中文财税 > 财税知识 > 行业资讯 > 账户间20万的转账将严查 中文财税代理记账
账户间20万的转账将严查
发表于 2018年10月25日 浏览:
文章导读:依托于金三税的大数据,大额转账严查将会严格了,之前很多人还有侥幸心理,觉得查不到我,毕竟人力是有限的,现在大数据时代,动动鼠标就能调出你的全部信息来,大额交易和异...
依托于金三税的大数据,大额转账严查将会严格了,之前很多人还有侥幸心理,觉得查不到我,毕竟人力是有限的,现在大数据时代,动动鼠标就能调出你的全部信息来,大额交易和异常信息更是无处遁形,中文财税带您一起来看看那些项目会被严查吧!
 
在说正文之前,中文财税提示您,现在是联动机制,也就是税务、银行、公司之间都存在着监察,如果你发现了,那么是你的客户,如果你不说,那你也会遭殃,银行也是一样,所以不要抱有侥幸心理。
 
1.大额资金流动
根据中国人民银行发布的《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
① 公对公单笔转账支付或者累计200万元以上;
② 私对私或者私对公,单笔转账支付或者当日累计交易20万元以上;
③ 不管谁对谁,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金交易。
 
2.现金交易包括现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支都叫现金交易。值得注意的是,一旦银行或者其他金融机构发现或者有合理理由怀疑交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论金额大小,都要提交可疑报告。
 
3.避免经常出现以下的交易方式:
① 老用现金交易,而且数额、频率及用途都跟你正常经营情况不相符。
②  资金收付流向与企业经营范围明显不符。
③股东或者法人或者其他不明个人,短期内频繁发生资金支付。
④  长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付。
 
那平时该如何交易呢?首先,如果是公司正常营业,那么大额现金的出现交易是没有问题的,及时被监察也是多了手续而已。其次,走正常的程序,比如大额交易,就不要转到私人账户里去,直接公对公交易,注意最后在转账前提醒客户,用公账转款,如果客户非要用个人账户汇款,那么在用途里注明“代**公司付货款”,就符合法律法规,也是安全的。
 
最后,中文提示您,钱不是不能转,只是说会被重点监控,如果你是正常交易,那么该怎么办就怎么办,如果是对公的钱,就对公收,该有程序的要走程序,不能图省事,很多企业,比如餐饮、服装、服务类行业很多都是个人到对公的,只要和业务有关也是没有问题的。
返回上一页
上一篇:税务稽查查什么?看看就知道了
下一篇:个体工商户也需要建账纳税!

最新文章
随机文章
快速申请办理
称呼: *
电话: *

信息提交后,一个工作日内,我们的工作人员将您联系!

浏览排行
联系我们

青岛中文财税咨询有限公司
联系人:孔会计
热线:0532-85787678
QQ:2481083386
地址:山东省青岛市市南区南京路9号7楼7K

网站地图 站点地图
客服系统