中文财税青岛代理记账 移动应用 微信客服 联系我们 电话客服
中文财税联系方式
行业资讯
青岛中文财税 > 财税知识 > 行业资讯 > 个人银行账户里的“秘密” 中文财税代理记账
个人银行账户里的“秘密”
发表于 2018年08月13日 浏览:
文章导读:电影中,动辄百万的资金转账在现实的生活中,是否也能实现?其实早在2007年,国家,中国人民银行就出台了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,该项法律是经过2006年11月...
电影中,动辄百万的资金转账在现实的生活中,是否也能实现?其实早在2007年,国家,中国人民银行就出台了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,该项法律是经过2006年11月6日第25次行长办公会议通过的,旨在加强对人民币支付交易的监督管理,防止洗钱犯罪等一些犯罪活动,那么作为个人账户来说,多少钱才算是大额呢?青岛中文财税的小编就为您讲解一下个人银行账户里的小秘密。
 
想要了解这些“秘密”,就要先了解《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(以下简称办法)中专门明确的监管范围,原文如下:“本办法所称人民币支付交易,是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。”
 
其次,在办法中,对大额交易进行了定义:
(1)法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;
(2)金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;
(3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
 
第三,在办法中提到了除了大额以外还有一种交易在检查之列,那就是可疑支付交易,可疑支付交易在办法中也有明确的规定:
(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;
(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;
(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符;
(4)企业日常收付与企业经营特点明显不符;
(5)周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;
(6)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;
(7)长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;
(8)短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;
(9)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;
(10)个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;
(11)与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;
(12)频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;
(13)有意化整为零,逃避大额支付交易监测;
(14)中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;
(15)金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
 
最后,青岛中文财税提示您,在企业工作经营过程中,收付款会非常的频繁,但是一定要注意遵守国家的法规,尤其是一些国家新政,这都对企业的长期发展影响甚远。作为青岛代理记账服务机构,青岛中文一直坚持学习,用更好的姿态服务企业,保障企业利益。
返回上一页
上一篇:会计与财务的区别在哪?
下一篇:会计晋升的“四诀窍”

最新文章
随机文章
快速申请办理
称呼: *
电话: *

信息提交后,一个工作日内,我们的工作人员将您联系!

浏览排行
联系我们

青岛中文财税咨询有限公司
联系人:孔会计
热线:0532-85787678
QQ:2481083386
地址:山东省青岛市市南区南京路9号7楼7K

网站地图 站点地图 鲁ICP备17046299号-1
客服系统